מוות הכסף והכלכלה האלטרנטיבית

2024 מְחַבֵּר: Seth Attwood | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 16:05

מדוע הבנקים המרכזיים של המערב מציפים את הכלכלה העולמית בכסף? מדוע מוצרי מכונות הדפוס מאבדים סימני כסף יותר ויותר? מהי האלטרנטיבה לכלכלה הטפילית המודרנית? תשובותיו של פרופסור ולנטין קטסונוב.

הבנקים המרכזיים של מדינות המערב המובילות מציפים את הכלכלה העולמית בכסף. זה בא לידי ביטוי בעיקר בעובדה שהפדרל ריזרב האמריקאי, הבנק המרכזי של אנגליה, הבנק המרכזי האירופי (ECB) ובנקים מרכזיים נוספים לאחר המשבר הפיננסי של 2007-2009. השיקה את היישום של מה שנקרא תוכניות ההקלה הכמותית (QE). הם החלו לקנות ניירות ערך חוב (כולל אלה באיכות נמוכה), תוך הזרמת מאות מיליארדי דולרים, יורו, לירות שטרלינג ומטבעות אחרים לערוצי המחזור מדי שנה. במקביל החלו הבנקים המרכזיים לנקוט במדיניות של הורדת ריבית עקבית על פעולות פסיביות ואקטיביות. כתוצאה מכך, שיעורי הפיקדונות של הבנקים המרכזיים של שוודיה, דנמרק, שוויץ, יפן, כמו גם ה-ECB נכנסו לטריטוריה שלילית. לא רק שהיה הרבה כסף, הוא הפך כמעט בחינם.

הפרדוקס הוא שהתרחבות מוניטרית כזו של הבנקים המרכזיים המובילים במערב לא הביאה לפיתוח הכלכלה הריאלית, אלא החלה להוביל אותה למבוי סתום. יש לכך מספר סיבות. ראשית, חלק הולך וגדל מהתפוקה של מכונות דפוס מוניטריות הולך לשווקים הפיננסיים, שם מתלקחת ההתרגשות ממשחקים ספקולטיביים. כסף לא נכנס למגזר האמיתי, הם לא מצפים לרווחים גבוהים ומהירים. שנית, ייצור מכונות דפוס מאבד יותר ויותר תכונות של כסף. כיום, בעזרת כסף, כבר לא ניתן למדוד לא את הערך ולא את המחיר של סחורות ושירותים. דוגמה בולטת היא מחירי הנפט, שיכולים להשתנות מספר פעמים במהלך השנה. הנקודה היא שמחירי הנפט החלו להימדד באמצעות מכשיר כזה שאנו קוראים לו כסף רק לפי אינרציה. למעשה, מדובר בכלי בנאלי של ספקולציות, מניפולציות וחלוקה מחדש של העושר לטובת בעלי הכסף - אלו השולטים בבתי דפוס. אין זה מוגזם לומר שהיום אנו עדים למוות של כסף.

מי שעוסק בייצור במגזר האמיתי של המשק מרגיש הכל על עורו. חברות בתחום הייצור התעשייתי, החקלאות, הבנייה, התחבורה אינן יכולות לבצע השקעות ארוכות טווח, לחתום חוזים ארוכי טווח או לעסוק במחקר ופיתוח מבטיחים. הם אפילו לא יכולים לסחור כרגיל. אין מספיק הון חוזר (כל הכסף הלך לפלטפורמות פיננסיות שבהן הספקולנטים משתובבים), וגם אם יש כאלה, ישנם סיכונים שונים הקשורים לתנודות חדות בשערי החליפין, פיחות אינפלציוני בכסף, עליות ומורדות בשוקי הסחורות. יצרני סחורות מודרניים מוצאים את עצמם בעמדה שבה היו אבותינו לפני אלפי שנים רבות, כשעדיין לא היה אמצעי חליפין אוניברסלי כזה כמו כסף.

מטבע הדברים, יצרני סחורות מנסים להסתגל לעידן מותו של הכסף. יחסים כלכליים חדשים נבנים. יחסים חדשים אלה נקראים אחרת: אלטרנטיבי, לא מסורתי, ללא כסף, החלפת סחורות, חליפין… ניתן לסכם את כל מערך היחסים הכלכליים האלטרנטיביים בשלוש קבוצות עיקריות:

- החלפת סחורות גרידא, שאינה מספקת שימוש בכסף בשום צורה;

- החלפת סחורות באופן חלקי, שנועדו למזער את השימוש בכסף רשמי;

- החלפת סחורות, המבוססת על שימוש בכסף חלופי, כלומר כסף שאין לו מעמד רשמי).

צורות חלופיות של יחסים כלכליים יכולות להיות בכמה רמות:

- מקומי (חילופים בתוך עיר אחת, אזור, התנחלות);

- לאומי (חילופים בתוך מדינה אחת);

- בינלאומי (חילופים בין ישויות השייכות לתחומי שיפוט לאומיים שונים).

התפתחותם של יחסים כלכליים חלופיים נתקלת בהתנגדות פעילה למדי מצד בעלי הכסף. זה לא מפתיע, שכן כל יחסים כלכליים חלופיים מערערים את המונופול של הבנקים המרכזיים בנושא המזומנים ואת המונופול של הבנקים הפרטיים בנושא הכסף הלא מזומן (פיקדון). באמתלות שונות, בנקים מרכזיים וממשלות של מדינות שונות מנהלים מאבק בלתי ניתן לפיוס נגד סוג זה של "יצירתיות" של גופים כלכליים. זה, אגב, מסביר את העובדה שחלק ניכר מהיחסים הכלכליים האלטרנטיביים נמצאים במגזר "הצל" של המשק.

1. פעולות החלפת סחורות בלבד. הצורה הקלאסית של עסקאות כאלה היא חליפין. בנוסף לסחר החליפין הקלאסי, סחר חליפין "רב-סחורות" הופך ליותר ויותר פופולרי - תוכניות שבהן יכולים להשתתף עשרות, מאות ואלפי גופים כלכליים.

2. פעולות חליפין חלקיות. הם נועדו למזער את השימוש בכסף רשמי. ככלל, אלמנטים של שימוש במטבעות קיימים בסוג רחב של עסקאות בינלאומיות ("סחר נגדי"). סחר נגדי כרוך בתשלום במזומן עבור אספקת סחורות ושירותים משתי מדינות, אך מיושם העיקרון של איזון עלויות של אספקה. טכניקת הפעולות יכולה להיות שונה מאוד. לדוגמה, רווחי היצוא של ספקים ממדינה א' יכולים להצטבר בחשבונות הבנק שלהם ואז להוציא אותם על יבוא סחורות ממדינה ב'. במקרה זה, אתה יכול להתרחק משימוש במטבעות קשיחים (דולר ארה"ב, אירו, לירה בריטית שטרלינג), בהסתמך על המטבעות הלאומיים של המשתתפים בסחר הנגדי.

גם אם סחר נגדי אינו מספק התחייבויות כגון שימוש בתמורת יצוא בחשבון בנק לתשלום עבור יבוא, עקרון האיזון עדיין חשוב עבור המדינות המשתתפות, שכן מאפשרת להם לשלוט ביציבות יתרות המסחר והתשלומים שלהם, שחשובה לשמירה על יציבות שער החליפין של המטבע הלאומי.

חלק מהצורות הידועות יותר של סחר נגדי הן: עסקאות קיזוז מבוססות מסחריות; רכישות נגדיות; עסקאות פיצוי המבוססות על הסכמי שיתוף פעולה תעשייתי; פדיון מוצרים משומשים; פעולות עם אגרת חומרי גלם (אגרה) וכו'. המורכב ביותר מבין הטפסים המפורטים הוא עסקאות פיצוי המבוססות על הסכמי שיתוף פעולה תעשייתי. למעשה, זו כבר לא רק פעולת החלפת סחורות, אלא עסקה להחלפת השקעות בסחורות. ככלל, בתכנית זו קיים גם מלווה המעניק הון הלוואה למשקיע.

כאן יש צורך לומר על סליקה שונות - מנגנונים המאפשרים לקחת בחשבון תביעות כספיות הדדיות וחובות של משתתפים ביחסים כלכליים. לרוב, תפקידי מרכז הסליקה מבוצעים על ידי הבנק. תכנית הסליקה קובעת קביעה תקופתית של יתרת התביעות וההתחייבויות הכספיות. את היתרה ניתן לכסות (להחזיר) במטבע קבוע מראש (מטבע סליקה). ניתן להלוות לחבר סליקה שיש לו יתרה שלילית. כמו כן, ניתן להחזיר את היתרה השלילית בעזרת משלוחי סחורות. לאחר מלחמת העולם השנייה, כאשר היה רעב מטבעות בעולם, סליקת מטבעות דו-צדדית ורב-צדדית מילאה תפקיד חשוב בפיתוח הסחר הבינלאומי.בשנות ה-70 של המאה הקודמת, כאשר פורקה המערכת המוניטרית של ברטון וודס, הוסר "בלם הזהב" מבית הדפוס של הפדרל ריזרב בארה"ב (בוטלה עתודת הזהב המכסה את פליטת הדולר האמריקאי). מאז החלה ההשמדה הממוקדת של הסכמי סליקת מטבעות, שכן הם צמצמו לעיתים את הביקוש למוצרי הבנק הפדרלי האמריקאי. כיום, העניין בסליקת מטבעות כחלופה לתכתיב הדולר של וושינגטון שוב עולה.

3. פעולות החלפת סחורות המבוססות על כסף חלופי. אחת הדרכים לשרוד בעולם המודרני, שבו כל המשתתפים ביחסים הכלכליים נכפים באופן אקטיבי על הדולר האמריקאי, שאינו מובן ככסף, היא יצירת כסף חלופי. כלומר, כסף כזה שיכול לבצע בפועל את תפקידיו הכלכליים (קודם כל, מדדי ערך ואמצעי חליפין). במדינות שונות בעולם, ברמת ערים ואזורים בודדים, מופיעה כמות גדולה של כסף מקומי. כמובן שכסף מקומי כזה אינו דוחק לגמרי את הכסף הרשמי, אך במקרים מסוימים ניתן להפחית פי שניים או יותר את הצורך של האוכלוסייה המקומית בכסף רשמי. כסף מקומי, בצורת שלטי נייר או רישומים במחשב, מגביר את חילופי מוצרי העבודה המיוצרים באזור. בין המגוון הרחב של כסף אלטרנטיבי, כסף חליפין ראוי במיוחד להדגיש.

מומחים רבים מודים כי בהקשר של חוסר היציבות הגוברת בעולם, הנושא של שיטות סחר והתנחלויות חלופיות (לא מסורתיות) הופך יותר ויותר רלוונטי.