סקר הבנקים המרכזיים העולמיים. חלק 2

2024 מְחַבֵּר: Seth Attwood | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 16:05

סקר הבנקים המרכזיים העולמיים. חלק 1: ECB

בנק לאומי אוף שוויץ: "KARL AT CLARA. ולהיפך"

כפי שציינו בחלק הקודם, בשנת 1800, בגזירה נפוליאון היו אלה "הגמדים השוויצרים" שהקימו למעשה מפעל כזה של הבונים החופשיים כמו הבנק של צרפת. הבנק הלאומי של שוויץ עצמו נוצר מאה שנה מאוחר יותר, ב-1907, ולפי החוק הפדרלי הוא הפך ל"חברת מניות עם מעמד מיוחד". הבנק קיבל שני מטות - בברן ובציריך - וכן 14 בנקים נוספים "מדרג נמוך" - בכל אחד מהקנטונים (שדומה מאוד למבנה של הפדרל ריזרב האמריקאי שנוצר מאוחר יותר).

ההון הרשום של הבנק הלאומי הסתכם ב-SF25 מיליון. הוא מחולק ל-100,000 מניות רשומות בשווי נקוב של SF250. רישום בעל מניות מוגבל ל-100 מניות לכל היותר. מגבלה זו אינה חלה על תאגידים ציבוריים בשוויץ או בנקים קנטונים. לפיכך, 55% מההון המורשים שייך למבני שלטון מקומי (קנטונים, בנקים קנטונים וכו'). שאר המניות מוחזקות בעיקר על ידי אנשים פרטיים. לממשלה הפדרלית אין מניות.

הגופים המנהלים של הבנק הם המועצה הבנקאית והדירקטוריון. המועצה לבנקאות מפקחת ובקרה על פעילות הבנק הלאומי. תקופת כהונתם של חברי המועצה היא 4 שנים; הם יכולים לכהן בתפקידם לא יותר מ-12 שנים. מועצת הבנקאות מורכבת מ-11 חברים, 6 מהם, כולל הנשיא וסגן הנשיא, ממונים על ידי המועצה הפדרלית (הממשלה הפדרלית של שוויץ), 5 אנשים ממונים על ידי אסיפת בעלי המניות. עם זאת, הבנק המרכזי של שוויץ הוא גם רשמית "עצמאי". לפי סעיף 31 לחוק הבנק הלאומי מובטחת לבעלי המניות הכנסה של עד 6% מהרווח הנקי של הבנק הלאומי. כל דבר מעל סכום זה מחולק בפרופורציה הבאה: ⅓ לממשלה הפדרלית ו⅔ לקנטונים.

המועצה מורכבת משלושה חברים שמונו על ידי המועצה הפדרלית, שכל אחד מהם מנהל אחת משלוש מחלקות: (1) מתוך 7 מחלקות ל: עניינים כלכליים, שיתוף פעולה מוניטרי בינלאומי, סוגיות משפטיות ורכושיות, מזכירות, ביקורת פנימית, ציות לחוק, ייצוב קרן; (2) מ-3 מחלקות: כספים וסיכונים, יציבות פיננסית, רגולציה מוניטרית; (3) מ-3 מחלקות ל: שווקים פיננסיים, תפעול בנקאי, טכנולוגיית מידע.

אבל הם גם הצליחו לשדוד את הארגון הדי רציני הזה. התנאי להצטרפות שוויץ לקרן המטבע בשנת 1992 היה סירוב הבנק מ-40% מכיסוי הזהב של הפרנק השוויצרי. יחד עם זאת, צוין כי זהב הוא "מתכת מתה" ואין בו עוד צורך כרזרבה. כדי להאיץ את מכירת הזהב, בשנת 1997 נאלץ הבנק לארגן "" - שם החלו להעביר סכומים מכל החשבונות הלא פעילים מבנקים שוויצרים.

לשם כך, בתקופה שבין 1996 ל-2000, ביצעו ארגונים יהודיים בארצות הברית מתקפה שיפוטית נגד הבנק הלאומי של שוויץ והבנקים המסחריים המובילים של הרפובליקה האלפינית, והעמידו עשרות אלפים (!) מאותו סוג. של תביעות משפטיות עם האשמות בחבורה שלמה של פשעים: מהסתרת חשבונות בנק השייכים ליהודים, אלה שנהרגו "מהשואה", ועד לסיוע של גרמניה הנאצית למחסה על ערכים חומריים שהוחרמו מאותם קורבנות "השואה".

התוצאה של ההתדיינות הייתה סיום באוגוסט 1998 של הסכם פשרה עולמי, לפיו UBS וקרדיט סוויס התחייבו לשלם 1.25 מיליארד דולר בארבעה תשלומים בתמורה לכך ש-18 אלף "קורבנות השואה" ימשכו את כולם. תביעותיהם בסכום של 20 מיליארד דולר, שהוגשו הן נגד בנקים שוויצרים פרטיים והן נגד הבנק הלאומי של שוויץ.

יתרה מכך, בהנהגתו של ראש הבנק הפדרלי האמריקאי לשעבר פול וולקר נוצרה עמלה, שבדקה 4, 1 מיליון (!) חשבונות בנק, והכירה ב-54 אלף חשבונות "". אחר כך היא הוסיפה 21 אלף חשבונות "" (סייק!).

בינתיים, הבנק הלאומי נתבע להתחיל למכור את עתודות הזהב. בשביל זה, בשנת 2000, הם אפילו נאלצו לשנות את החוקה (!). כתוצאה מכך, מחצית ממאגרי הזהב במדינה (1300 טון) נמכרו עד שנת 2005 בקצב של כמעט 1 טון ליום (!). למרות המכירה האדירה של זהב פיזי, זהב הנייר נבלם והמחירים בעולם עלו לשיא כל הזמנים של 1,895 דולר לאונקיה, שהושג בספטמבר 2011. עתודות הזהב של הבנק המשיכו להימכר עד 2008, וירדו ל-1,040 טון, אך הבנק עדיין הצליח לעצור את המכירה - בכך שהחל לערער על השינויים בחוקה, שכן הם נעשו ללא "דיון פוליטי רחב". ובטל חוק מכירת זהב (!).

כיום, יתרות הזהב ומט ח מאוחסנות במקומות בטוחים שונים: בשוויץ, 70% מהעתודה (באחסנה בעומק של כמה עשרות מטרים מתחת לכיכר הפדרלית מצפון לפרלמנט הפדרלי בברן), ב-. בנק אנגליה (20%) ובבנק קנדה (10%) …

לאחר תיקון ההפסדים העצומים של קבוצת הבנקים UBS, שהתקבלו עקב המשבר בארה ב, הבנק הלאומי השוויצרי נאלץ לקחת הלוואה מאותו הפדרל ריזרב האמריקאי, עליה הוא עדיין משלם ריבית.

עם זאת, עקב הפיחות של היורו, והזרמת הון אדירה לשווייץ, הבנק הוריד את שער הפרנק מתחת ל-1.2 יורו וביצע פיקדונות ששולמו.

חוויות על הבנק הכבוש של יפן

בשנת 1873 התקבל ביפן חוק על הקמת בנקים, שהעתיק את החוק האמריקאי משנת 1863. בנקים יכלו להנפיק כסף תחת אג"ח ממשלתיות. בסוף שנות ה-70 כבר היו בארץ 151 בנקים פרטיים, שרצו לעשות כסף יש מאין [1]. לכן, בשנת 1882, הוקם הבנק של יפן, שהיה אמור להנפיק שטרות עם כיסוי של 100% כסף. ב-1897 עברה יפן לתקן הזהב, שנמשך עד דצמבר 1931.

ב-1942 הפך הבנק של יפן לשליטת משרד האוצר, שקיבל את הזכות לשנות את תקנון הבנק. בשנת 1949, מה שנקרא. המועצה המוניטרית כפופה לממשל הכיבוש האמריקאי. מאז 1998 הפך הבנק של יפן ל"עצמאי" ממשרד האוצר [2].

הבנק הוא חברה משותפת: 55% מההון שייך לממשלה, 45% ליחידים וחברות, כולל זרות, אך הם אינם מעורבים רשמית בניהול. אבל לבעלי המניות מובטח דיבידנד של 4%, שניתן להגדיל ל-5%. הרווח העיקרי מוטל על תקציב המדינה. מניות הבנק נסחרות ב-JASDAQ.

למרות העובדה שכיום החוב של יפן עלה על 226% מהתמ"ג או 13.5 טריליון דולר אסטרונומי, המצב שונה מהותית מבעיות החוב במדינות אחרות, שכן רוב החוב הציבורי נמצא בידי משקיעים מקומיים, הרגילים מימון מחדש של ממשלתם בשיעורים כמעט אפסיים. יפן תופסת בעיקר את השוק המקומי ובמשך שנים רבות (עד 2011) היה מאזן סחר חיובי. בנוסף, המשקיעים היפנים הם "לאומנים פיננסיים" שאינם מונחים על ידי הדירוגים של מודי'ס, S&P או פיץ', אלא משתמשים בדירוגים של סוכנות דירוג האשראי היפנית, לפיה דירוג הריבונות של יפן הוא ברמת AAA.

חלקן של ההתחייבויות במטבע חוץ ביפן אינו כה גדול. עם חוב חיצוני מצרפי של 3 טריליון דולר, לבנק המרכזי של יפן יש כמעט 1.2 טריליון דולר ב"ניירות ערך" בארה"ב.

אבל עדיין יש מניפולציה חיצונית של המערכת הפיננסית. עד כה, יפן הכבושה הפכה לשדה מבחן של טכנולוגיות פיננסיות גלובליות. כאשר יפן הפכה ליצרנית המובילה בעולם בסוף שנות ה-80, ארה"ב נאלצה להעלות את הין ה"מתוער" ולהוריד את הריבית ל-2.5%.

"כסף זול" מצא מיד את דרכו לרווחים מהירים בבורסה ונפח בועה פיננסית אדירה.ב-Nikkei, מחירי המניות עלו ב-40% לפחות מדי שנה, ומחירי הנכסים בטוקיו ובפרבריה התנפחו ב-90% או יותר (נראה כאילו כלום?). "הבהלה לזהב" שטפה את יפן כולה. תוך מספר חודשים עלה הין במחיר מ-250 ל-149 לדולר (אז נאלצה ארה"ב להעלות את ערך המטבע היפני ל-100 ¥/$ - כלומר פי 2.5 - ולתקן את הערך הגבוה הזה בטווח של 100 -110 ¥ / $). בועת הבורסה המשיכה להתנפח באלימות, עד 1988 כל 10 הבנקים הגדולים בעולם היו יפנים, והנדל"ן בטוקיו הוערך גבוה יותר מכל הנדל"ן בארה"ב (!). הערך הנקוב של המניות הנסחרות ב-Nikkei היה למעלה מ-42% משווי כל המניות הנסחרות בעולם.

האופוריה "" לא נמשכה זמן רב. בסוף 1989, ברגע שטוקיו החלה לנקוט באמצעים לצינון עסקאות ספקולטיביות, בנקי ההשקעות העיקריים בוול סטריט הרגו את הבורסה של טוקיו. בתוך כמה חודשים, ה-Nikkei הפסיד כמעט 5 טריליון דולר. יפן לא הצליחה עד כה להתמודד עם דפלציה, אך תוכננה לבחון טכנולוגיה חדשה - בדמות הכנסת כסף אלקטרוני עם ירידת מרץ … [3]. עם זאת, כתוצאה (לפי מספר סימנים של תאונה מעשה ידי אדם) בפוקושימה, ככל הנראה הניסוי עם כספי Gesell יעיל בצורה יוצאת דופן עם ירידת מצפון יידחה ביפן… יתבצע בארה"ב (!) [4].

עם זאת, זה רחוק מהמקרה הראשון, ולא הקשה ביותר, של מניפולציה חיצונית על ידי "הבנק הראשי של המדינה".

בנק אוף טורקיה: סיפור חינוכי של קולוניזציה פיננסית

ההיסטוריה של הבנק המרכזי הטורקי היא שיקוף גרפי של ההיסטוריה העצובה של הקולוניזציה הפיננסית. מלווי כספים קיימים בשטח זה מאז ימי קדם. אבל הבנק הטורקי הראשון, ב"מובן המודרני של המילה" - שנקרא "בנק דסראאדט" - נוצר רק ב-1847 על ידי בנקאים יהודים מגלאטה (קונסטנטינופול). ככל הנראה, זה היה צעד מבחן מצד "הטור החמישי" של הכגל הפיננסי העולמי, שכן בשנת 1856 יורטו הפונקציות של "הבנק הראשי של טורקיה" על ידי מבנים צרפתיים ובריטים של "בנקאים של הקבוצה". רוטשילד", שיצר מוסד שקיבל את זכויות הבנק המרכזי של טורקיה. במקביל, המטה של הבנק העות'מאני היה ממוקם … בלונדון (סיק!).

בשנת 1863 התחוללה "רפורמה": השם של "השותפות האנגלו-צרפתית" שונה, והעניק שם מפואר עוד יותר - "הבנק העות'מאני הקיסרי". זה נקרא בערמומיות "מדינה" (!) והעביר את זכויות הנפקת המונופול של שטרות וגביית מס עד 1935 (!) ().

חרפה לאומית עם הכמו-יהודים האנגלו-צרפתים בראש הבנק ה"ממלכתי" של טורקיה והמטה בלונדון נמשכה עד תחילת מלחמת העולם הראשונה, שם היו טורקיה ואנגליה משני צדי החזית. אף על פי כן, גם במהלך המלחמה המשיכו מבני הבנק הפרטי "" למלא את תפקידי הבנק המרכזי (סיק!). ולמרות שההדפסה של שטרות טורקים באנגליה הופסקה רשמית, לא קשה לדמיין כמה קל היה להמשיך אותה על ידי הסדרת חבלה כספית ושוחד לפקידים …

הבנק המרכזי עם 100% הון טורקי בשם "" (Osmanlı İtibar milli Bankası) נוצר רק במרץ 1917, כאשר התבוסה כבר הייתה קרובה. התבוסה הקרבה של האימפריה העות'מאנית במלחמה מנעה מהבנק להפוך לבנק מרכזי אמיתי. עם זאת, מה עוד ניתן היה לצפות לו טורקיה הפסידה במלחמה הפיננסית ("הקוגניטיבית") עוד לפני תחילת מלחמת העולם הראשונה - על ידי אימוץ שיטת "ידע הומניטרי" של מישהו אחר?

זה לא מקרי שאותם המשיכו לשאוב מיץ פיננסי מטורקיה עוד עשור וחצי (!) לאחר תום מלחמת העולם הראשונה. עם זאת, הטורקים עצמם התנודדו זמן רב מדי. רק ב-1923 נערך באיזמיר קונגרס כלכלי בנושא הקמת "בנק לאומי ממלכתי". לקח עוד 4 שנים להעביר את החוק להקמת בנק מרכזי לאומי. לאחר אימוץ הגרסה הראשונה של החוק בשנת 1927, טורקיה "".

בשנת 1928, ראש הבנק המרכזי של הולנד (האב של הבנק המרכזי של אנגליה - ראה החלק הראשון של המאמר) ד"ר. ג' ויסרינג נתן הרצאה לטורקים על "" והציע תוכנית של "מומחים להכשרה".

ב-1929 יעץ לטורקיה סוכן אחר של הקגלה הפיננסית העולמית, נותנת החסות של תנועת הטורקים הצעירים (המורכבת בעיקר מיהודים צעירים סולוניקים וקונסטנטינופול - שותפים ל"אבי המהפכה הרוסית" פרבוס-גלפנד) - מעין יהודי איטלקי שקיבל דרגת "רוזן" Volpi di Misurata … הוא התחיל עם סחר הטבק במונטנגרו, ואז הקים את החברה שלו "החברה המסחרית המזרחית" (Societa Commerciale d'Oriente), אשר מאז 1912 עסקה בסחר יצוא-יבוא עם טורקיה. מיסוראטה הפך למתווך בכריתת הסכם שלום עם טורקיה. זה נתן לו משקל פוליטי, ובשנת 1925 - מקומו של שר האוצר של איטליה הפשיסטית. עם כל זה, הוא הפך לסוכן השפעה עבור נגיד הבנק המרכזי של אנגליה נורמן מונטגו ושותפו - ראש הבנק הפדרלי של ניו יורק בנג'מין סטרונג[5].

רצף האירועים הללו די טבעי. קשרים הדוקים בין איטליה וטורקיה נמשכים מאז התקופות שבהן הג'נואים והוונציאנים, המכונים בכרוניקות הרוסים בהתאמה "יהודים ופריאז", סחרו בביזנטיון, ולאחר מכן במהלך מסע הצלב הרביעי כבשו את גלטה - אזור המכס של קונסטנטינופול, לאחר מכן הסגירה את העיר לעות'מאנים, והחלה עוד ליצור גטאות בערי המסחר של האימפריה העות'מאנית [6].

שגריר אנגליה באיסטנבול ג' לוותר 29 במאי 1910 כתב לשר החוץ הבריטי דאז הארטינג על השפעת הבנייה החופשית האירופית על התנועה הטורקית הצעירה: …

…»[7].

אגב, ה"רוזן מיסוראטו" עצמו, יליד ונציה, שבה שכן הגטו היהודי הגדול באירופה, נקרא עוד בחייו "". זה היה מי שהיה מייסד פסטיבל ונציה.

לאחר פגישה עם "מומחים משפיעים" כאלה, הממשלה הטורקית שוב "". טיוטת החוק החדשה על הבנק המרכזי של טורקיה הוכנה על ידי פרופ. ליאון מורף מבית הספר לתארים מתקדמים למסחר, אוניברסיטת לוזאן, שוויץ ().

חוק הבנק המרכזי הטורקי התקבל על ידי האסיפה הלאומית ב-11 ביוני 1930. הבנק נוסד באוקטובר 1931 כחברת מניות.

מבנה הבעלות שלה בשוויץ הגיע למבנה די משעשע, וחילק את המניות ל-4 קטגוריות בהתאם ל"מעמד":

"א":

"ב":

"ג":

"D": [8]

טורקיה החלה להדפיס שטרות משלה רק ב-1957.

בזמן קריסת שיטת ברטון וודס, והמגמה העולמית לקראת "הלאמת הבנקים המרכזיים", בתחילת 1970, תוקן חוק הבנק המרכזי של הרפובליקה של טורקיה (מס' 1211). כתוצאה מההנפקה הנוספת הותר למדינה להחזיק ב-51% לפחות מהמניות.

הגוף המנהל העליון הוא מועצת הבנק: 7 אנשים, ובראשם נשיא המועצה, נבחרים על ידי האסיפה הכללית של בעלי המניות ל-3 שנים עם זכות להיבחר מחדש.

הוועדה למדיניות מוניטרית (3 אנשים): נשיא, סגן נשיא וחבר אחד שמונה על ידי מועצת הבנק.

מועצת המפקח (4 אנשים): נציג אחד מכל סוג מניות נבחר על ידי בעלי המניות.

"נשיאות" (5 אנשים): נשיא ו-4 סגני נשיאים. הם ממונים על ידי ראש הממשלה לתקופה של 5 שנים, סגני הנשיא ממונים על פי המלצת ההרכב הקודם של "הנשיא".

ועדת ניהול: מורכבת מהנשיא וסגן נשיא אחד.

ככלל, מדובר במבנה בירוקרטי מורכב מאוד, המשקף במלואו הן את ההיסטוריה של הקמת הבנק והן את "סגנון עשיית העסקים המזרחי".

בנק המילואים של דרום אפריקה: "נטל האדם השחור"

בשנת 2010 המזכיר הכללי של ה-ANC מדריך מנטאשי, רמז שהממשלה צריכה לשקול להלאים את הבנק המרכזי של דרום אפריקה (SARB), שכן "הוא אחד מחמשת הבנקים המרכזיים הפרטיים בעולם" [9].

אבל למבנה SARB יש הגנה משלו, מה שמסביר את אתר האינטרנט של הבנק: "" (בנק אוסטריה עדיין היה פרטי באותה תקופה).במקביל, ה-SARB משתמש בתכנית די סטנדרטית, לפיה 7 מתוך 14 חברי המועצה ממונים על ידי נשיא דרום אפריקה ועוד 7 ממונים על ידי בעלי המניות. נגיד הבנק, עם קול מכריע, ממונה על ידי נשיא דרום אפריקה. בעלי מניות אינם יכולים לפטר את המנהל או חברים אחרים בדירקטוריון.

בנוסף, סעיף 224 לחוקת דרום אפריקה מעגן את ה"עצמאות" של SARB, שהיא "".

לפיכך, עמדת ה-SARB מכוסה על ידי החוקה, ועל הממשלה נאסר לפקח על הבנק המרכזי או כל החלטות שלו. הָהֵן. בעלי המניות הציבו בפני השחורים מחסומים בדרך להפרטה כדי שלא יתחילו "".

נניח שהכושים בדרום אפריקה היו עושים את זה. בכל מקרה, הקולוניאליסטים - יוצרי דרום אפריקה - עשויים בהחלט לחשוב כך. קודם כל, מפתח מכרות היהלומים העשירים ביותר - "מייסד השולחן העגול" ססיל רודס … במהלך ה"" חסר האנוכיות שלו, הוא מילא את קופת החסכון של מעסיקיו במלואם - רווחי ריבית יהודים המיוצגים על ידי אותם אופנהיימר ו רוטשילד … אז לא קשה להבין מי הם בעלי המניות של הבנק המרכזי של דרום אפריקה.

השאלה היחידה היא מדוע משתמשים באותה תוכנית עבור רוסיה? [3].

_

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[8]