ארה"ב מכינה רפורמת מטבע מחרימה גדולה

2024 מְחַבֵּר: Seth Attwood | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 16:05

כבר תקופה ארוכה מתנהל מאבק תכליתי במזומן. מובילים אותה הבנקאים הגדולים ביותר שמודעים היטב לנטיות הפיתוח העולמי. נטיות אלו לפני מאה וחצי הוגדרו ב"קפיטל" על ידי קרל מרקס, שכינה אותן חוק הנטייה של הפחתת שיעור הרווח. הזמן הראה שהחוק שגילה מרקס עובד.

מכונות הדפוס של הבנקים המרכזיים המובילים בעולם בהקשר של המשבר הכלכלי הוויראלי מגדילים את התפוקה שלהם בקצב תזזיתי. הפד, ה-ECB, הבנק המרכזי של אנגליה, הבנק המרכזי של יפן ועוד כמה בנקים מרכזיים מובילים זרקו 5 טריליון דולר למחזור בחמשת החודשים שחלפו מאז תחילת השנה. שיעורי המפתח של הבנקים המרכזיים המרכזיים במערב היו קרובים לאפס מאז 2008, בעוד שבבנקים המרכזיים של שוודיה, דנמרק ויפן הם מתחת לאפס.

שיעורי מפתח נמוכים השפיעו על הריביות על פעילות הבנקים המסחריים. הריבית על פיקדונות בנקאיים בחלק מהמקומות כבר מתחת לאפס. עד לאחרונה לא הרגשנו את זה ברוסיה, היינו מעין שמורת טבע עם שער מפתח גבוה מאוד של בנק רוסיה. רק לאחרונה החל השיעור לרדת במהירות, מה שהשפיע מיד על הריביות על פעילות הבנקים המסחריים הרוסיים. מומחים אומרים כי בהתחשב באינפלציה, ההכנסה הריאלית על פיקדונות בנקים עשויה להפוך לשלילית השנה.

במערב, לאחר המשבר הפיננסי העולמי של 2008-2009. הייתה מגמה של יציאת כספים מפיקדונות בנקאיים עקב ריבית אפסית או אפילו שלילית. יש לנו את אותה נטייה גם היום, בין היתר בגלל החשש מפשיטות רגל מאסיביות של בנקים מסחריים, שעלולות להתחיל בסתיו, כאשר יפוג חופשות אשראי, חופשות מס, הקפאת פשיטות רגל וכו'.

בנקאים (בעלי כסף) ברמה עולמית, כלומר, קודם כל, בעלי המניות העיקריים של הפדרל ריזרב בארה ב פועלים כבר זמן רב להדחת מזומנים מהמחזור. מטרת הקמפיין היא לנעול את כולם בתחום הכסף הלא מזומן. אם זה לא ייעשה בזמן, קיים סיכון שהמערכת המוניטרית שיצר הקפיטליזם המערבי בשלוש המאות האחרונות תקרוס.

מה שאנו רואים היום בעולם הכסף והבנקים הוא ביטוי לתהליך כלל עולמי. כלומר: הקפיטליזם מסיים את קיומו. לא היום ולא מחר, החברה תמצא את עצמה ב"עולם חדש ואמיץ", הנקרא לפעמים פוסט-קפיטליזם. סביר להניח שזה לא יהיה סוציאליזם או קומוניזם (כפי שהבטיח קרל מרקס במניפסט של המפלגה הקומוניסטית מ-1848), אלא פיאודליזם חדש או מערכת עבדים חדשה.

עידן ההתפתחות המהירה של יחסי סחורות-כסף מגיע לסיומו. בפוסט-קפיטליזם, לא יהיה צורך מיוחד בכסף. דיסטופיות מבריקות ונוראות רבות נכתבו על הפוסט-קפיטליזם הזה: "אנחנו" מאת יבגני זמיאטין (1920), "עולם חדש ואמיץ מאת או. האקסלי (1932)," 1984 "מאת ג'ורג' אורוול (1948)," 451 מעלות מאת פרנהייט "ריי ברדבורי (1953) ואחרים.

"העולם החדש והאמיץ" של העתיד הוא חברה טוטליטרית עם ממשלה עולמית, כלומר קבוצה צרה של אנשים השולטים ב"עדר". העיקרון העיקרי הוא חשבונאות ובקרה על ההשתתפות בתהליך העבודה והצריכה. הצורך בכסף כאן הוא מאוד מותנה. ניתן למדוד את ההשתתפות בתהליך הלידה לפי ימי עבודה, ובצריכה - לפי קילוגרמים של מזון שנאכל. עם זאת, זה הסיכוי של מחרתיים. והמשימות הדחופות של בוני "העולם החדש והאמיץ" של היום ומחר היא למנוע מאנשים לברוח ממגזר הבנקאות, שמתוכנן להסב למחנה ריכוז אלקטרוני.

במסגרת עבודת התעמולה להכפשת המזומנים, ניסו להציגו כמכשיר רשע שבעזרתו ממומן טרור, מתבצע סחר בסמים, משולם שוחד לפקידים, תומכים בכלכלה "אפורה". מתרחשת העלמת מס וכו'. במקביל, נרשמה תסיסה לטובת כסף שאינו מזומן: הפעולות פשוטות מאוד, ניתן לבצע אותן מרחוק, נשללת אפשרות לשוד וכו'.

הנושא הגיע לפסגה בשנת 2020 יחד עם המשבר הכלכלי הוויראלי. בכל יום היו בתקשורת חומרים שאחד האפיקים החשובים להתפשטות ההדבקה הוא מזומן. שיש צורך לוותר על מזומן ולעבור לאמצעי תשלום מרוחקים באמצעות כסף שאינו מזומן בחשבונות בנק. במקביל, חסידי הכסף הדיגיטלי הפרטי (מטבעות קריפטוגרפיים) חזרו לתחייה.

עם זאת, הפוביות שהתקשורת עוררה מפני מזומנים החלו לדעוך במהירות. אנשים החלו לפעול בדיוק ההפך - להעביר כספי הפקדה למזומן. ברוסיה, בתוך ארבעה חודשים (אביב ויוני 2020), כמות המזומנים בידי האזרחים גדלה ב-1.9 טריליון. רובל, והסכום הכולל של מזומנים במחזור עד תחילת יולי הגיע לשיא - 11, 2 טריליון. לשפשף. הריבית במזומן עלתה באופן דרמטי גם במדינות אחרות. לפי בלומברג, היקף המזומנים במהלך המגיפה גדל בארה ב, קנדה, איטליה, ספרד, גרמניה, צרפת, אוסטרליה, ברזיל.

בעלי הכסף חייבים בכל מקום להוריד את שיעורי המפתח מתחת לאפס, והם לא יכולים לעשות זאת, כי הם יעוררו יציאה מאסיבית של לקוחות מהבנקים למזומן, שתמוטט את המערכת הבנקאית. נותר האמצעי הקיצוני והמסוכן ביותר - ביטול המזומנים בהחלטת הרשויות המוניטריות. איך מחליפים אותם? כסף דיגיטלי של הבנק המרכזי.

כפי שצוין בסקירה של הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS), בשנה שעברה עסקו 70% מכלל הבנקים המרכזיים בעולם בנושא הכסף הדיגיטלי. חלק מהבנקים המרכזיים התעניין בשאלה כיצד למנוע ממטבעות דיגיטליים פרטיים (מטבעות קריפטו) להיכנס לעולם הכסף, מתוך אמונה שמטבעות קריפטוגרפיים מערערים את המונופול של בנקים מרכזיים ובנקים מסחריים בנושא הכסף. בנקים מרכזיים אחרים התכוונו לחכות ולראות. אחרים החליטו שכסף דיגיטלי צריך להתקיים, אבל להיות מופק אך ורק על ידי הבנקים המרכזיים עצמם (כסף דיגיטלי רשמי). חלק מהבנקים המרכזיים מאמינים שיש להנפיק את המטבעות הדיגיטליים שלהם בנוסף למזומן, בעוד שאחרים מאמינים שמטבעות דיגיטליים צריכים להחליף לחלוטין את המזומן. מבין הבנקים המרכזיים הקרובים ביותר לתחילת פליטת הכסף הדיגיטלי הרשמי עם החלפה מלאה של מזומנים, יש למנות את הבנק המרכזי של שוודיה והבנק העממי של סין.

באשר לבנק הפדרלי בארה"ב, בשנה שעברה הבנק המרכזי של ארה"ב התנגד לכל מטבע דיגיטלי. בעניין הזה, גם יו"ר הפדרל ריזרב האמריקאי ג'רום פאוול וגם שר האוצר סטיבן מנוצ'ין דיברו בהחלט. השנה, נימת ההצהרות שלהם השתנתה לפתע. ב-17 במאי הודיע ג'רום פאוול כי ארצות הברית יכולה להתחיל להנפיק מטבעות דיגיטליים. חלק מהמומחים מקשרים הצהרות כאלה עם האפשרות של הורדת שער מפתח FRS לערך שלילי. אם במקביל כל ה"פיזיקאים" לא יהיו כלואים במערכת הבנקאית, הם יברחו משם (לכו למזומן). ואתה תוכל "לנעול" אותו רק אם תחליף את המטמון ב"דולר דיגיטלי".

בחודשים האחרונים פרסמו בנקים רבים בוול סטריט מחקר על הדולר הדיגיטלי. המהות של רובם מסתכמת בעובדה שדחיינות היא כמו מוות, הפדרל ריזרב צריך להציג את הדולר הדיגיטלי בהקדם האפשרי. אחרת, הכלכלה האמריקאית תקרוס, והדולר יאבד את מעמדו כמטבע העולמי. הם אומרים שהעמדה הבלתי מעורערת של המטבע האמריקאי מתערערת על ידי המטבע הקריפטו של הביטקוין (שווי השוק שלו עומד כעת על כ-170 מיליארד דולר).

גם המטבע הקריפטו Lipa, שפותח על ידי פייסבוק והושק בנובמבר 2019, דחף את המאסטרים בכסף. ליפה היא לא רק מטבע דיגיטלי פרטי, היא מערכת תשלומים חזקה מאוד שיכולה לפעול בקנה מידה עולמי ולהסתדר ללא תיווך של SWIFT, Fedwire, CHIPS ומערכות תשלום אחרות הנשלטות על ידי ממשלת ארה ב והפדרל ריזרב. אבל סין יכולה גם לעקוף את אמריקה על ידי הצגת היואן הדיגיטלי, שיזרוק את הדולר מהכן של המטבע העולמי ויתפוס את מקומו.

מנכ"ל Sino Global Capital, מתיו גרהם, אומר: "SWIFT, CHIPS, Fedwire מיושנים. הם יקרים, הם איטיים. זה 2020 עכשיו, אבל זה עדיין לוקח שלושה ימים כדי להשלים עסקאות. בנוסף, העסקאות יקרות יותר ממה שהן אמורות להיות. כל הטכנולוגיות הללו, העומדות בבסיס חלק ניכר מהכלכלה העולמית המתמקדת בדולר ארה"ב, מראות את גילן. אז זו הזדמנות מצוינת עבור סין". מתיו גרהם שתק בעדינות על העובדה שפרויקטים של מטבעות דיגיטליים פרטיים מונעים מארצות הברית את היכולת לשלוט ולחסום עסקאות שאינן רצויות מנקודת מבטה של וושינגטון.

בקידום הדולר הדיגיטלי, סנאטורים אמריקאים הפכו פעילים מאוד. בסוף יוני קיימה ועדת הבנקים של הסנאט האמריקאי שימוע כדי לדון בצורך בדולר הדיגיטלי. סנאטורים דמוקרטיים כבר ניסחו הצעת חוק להכנסת מטבע דיגיטלי רשמי וקוראים לשטר דולר דיגיטלי החל מה-1 בינואר 2021.

וביוני השנה, הדו ח של הבנק הפדרלי של פילדלפיה, מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי: בנקאות מרכזית לכולם? (מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי: בנק מרכזי לכולם?). התשובה לשאלה בכותרת הדוח: כן! הבנק המרכזי מיועד לכולם!

עד כה היו מתווכים בין בנקים מרכזיים ליחידים בדמות בנקים מסחריים. המודל של המטבע הדיגיטלי הרשמי קובע כי הקשר בין הבנק המרכזי ל"פיזיקאים" יהיה ישיר, לאחרונים יהיו חשבונות פיקדון לפי דרישה בבנק המרכזי. בנקים מסחריים יהיו הגלגל החמישי בעגלה. הם ייעלמו.

עולם הבנקאות עומד בפני בחירה בין רע לרע מאוד: או שהמערכת הבנקאית תקרוס כתוצאה מבריחה של אנשים מהבנקים המסחריים, או שהבנקים המסחריים ימותו כתוצאה מהרפורמה המוניטרית - המעבר ממזומן לדיגיטל. אם אמריקה תבחר בדרך של רפורמה מוניטרית, היא תהיה החרמת באופייה. הנפגעים העיקריים מהמעבר מדולר מזומן לדיגיטלי יהיו אלה עם ייצור הנייר המצטבר ביותר במכבש הדפוס של הבנק הפדרלי האמריקאי.